В Нацбанке считают, что из-за недостаточного финмониторинга, украинцы могут использовать свои счета для обслуживания нелегальных азартных игр
Чтобы противодействовать нелегальным операторам, НБУ прописал для банков еще пять обязательных шагов проверки клиентов, пишет «Мінфін».
Банки должны будут выявлять нетипичную активность по счетам, сравнивая с другими периодами и фиксируя увеличение количества или объема перечислений.
Еще одна новая обязанность — анализировать финансовые операции на соответствие профилю и деятельности клиента, сопоставлять их с данными по источнику средств.
Следующий шаг — собирать и анализировать данные о получателях средств, в том числе и в интернете. Также финучреждения будут изучать сайты, на которых клиенты делают покупки или получают средства, их доменную зону и даже владельцев. Прежде всего, чтобы выяснить, имеют ли ресурсы отношение к незаконной игорной деятельности.
Банки обяжут проверять, не помогают ли операции клиентов подсанкционным лицам.
Заметим, что не так давно НБУ анонсировал внедрение лимита для физлиц на отправку не более 30-ти p2p-переводов на сумму до 100 тыс. грн в месяц.
Впрочем, как говорится в материале, лимиты окончательно не утверждены, а вот применять усиленный мониторинг банки должны уже сейчас.
